人民網廈門1月9日電 （余乃鎏、陳博）9日，中國（福建）自由貿易試驗區廈門片區管理委員會（以下簡稱廈門自貿片區管委會）召開“環球供應鏈與離岸貿易金融服務平台”上線發布會，介紹了平台建設、功能等情況，以進一步提高平台影響力，讓更多企業、金融等機構加入平台，分享廈門自貿片區金融創新紅利。

發布會介紹，近年來，推動離岸貿易數字化發展和供應鏈數據共享，日益成為廈門自貿片區、企業、銀行和監管等各方的共同訴求。為此，2023年9月，“環球供應鏈與離岸貿易金融服務平台”啟動建設，當年12月通過專家組竣工驗收，今年1月2日正式運行，目前已有12家廈門當地銀行和7家當地企業集團上線注冊和使用。

環球供應鏈與離岸貿易金融服務平台上線儀式舉行。人民網記者 陳博攝

據悉，作為廈門國際貿易發展特色的重要部分，新型離岸國際貿易是廈門自貿片區的重要平台。特別是2018年8月推動離岸貿易業務發展、2021年6月獲得國家外匯管理局新型離岸國際貿易試點城市以來，廈門新型離岸國際貿易業務量排名均全國靠前，2023年全市新型離岸國際貿易業務量達165.2億美元，同比增長3.19%。

然而，因為離岸貿易具有“三流分離、兩頭在外”的業務特性，導致其在真實性核驗和風控管理層面存在著諸多挑戰。如，核驗維度單一、數據離散缺失、缺少集成化工具，易滋生套利欺詐等貿易風險，並遭遇因手工操作而結算低效的痛點等，同時，該業務現金流與貨物流相分離，銀行展業調查難，企業獲得金融服務受到影響，進而也影響了離岸貿易的發展。

針對離岸業務開展面臨的瓶頸，廈門自貿片區管委會及時開展多方溝通調研，了解銀行和企業的難點、痛點，牽頭搭建環球供應鏈與離岸貿易金融服務平台。該平台依托廈門國際貿易“單一窗口”搭建，致力於為開展新型離岸國際貿易的銀行和企業提供海外通關、物流、貨物等數據的核查服務，包括海上石油浮倉的交易數據查証服務，“讓銀行可以放心開展新型離岸國際貿易的外匯收支和供應鏈金融服務，促進廈門市新型離岸國際貿易健康穩步發展。”

發布會現場。人民網記者 陳博攝

據介紹，環球供應鏈與離岸貿易金融服務平台的搭建，圍繞“離岸貿易業務真實性核驗和風控管理能力提升”這一關鍵訴求，聚焦貿易背景真實性評估、境外數據獲取、強化風控管理等應用場景，以數字化手段解決離岸貿易真實性審核過程中業務驗真缺少抓手、境外數據獲取難、風控管理薄弱等痛點，提升跨境資金結算便利。同時，通過打造數字化的產業金融服務平台，圍繞重大項目、重點企業和重要產業鏈，積極推進企業客戶業務線上化，加強開放銀行接口和統一數字門戶建設，以促進場景聚合、生態對接。

目前，平台具備貿易背景真實性查詢、購銷業務管理、統計分析、銀企業務信息互動、單証傳輸、異常提醒、離岸貿易報表報送、公海石油浮倉商品交易船舶軌跡交叉驗証、檢驗証智能發送核驗等功能，而企業和銀行可通過WEB或微信小程序錄入該平台辦理業務。

“平台的落地運行，建立了離岸貿易數據中心，為銀行、企業、政府和外匯監管機構提供了風險防控一攬子解決方案，進一步推動新型離岸國際貿易健康穩步發展。”廈門自貿片區管委會財金局工作人員介紹，一是通過平台獲取的海外運輸、通關、港口等信息數據的交叉比對（可查詢全球200多個國家或地區的通關信息、93家航空公司空運提單信息和59家船公司提單信息），確定完整的物流鏈條，讓銀行更有效驗証離岸貿易的背景真實性，解決離岸貿易資金流與物流相分離銀行難以核驗貿易真實性的難點和痛點，防止虛假貿易騙匯騙貸、重復收付匯及重復融資等情形﹔二是開展公海石油浮倉全球採購供應鏈業務創新，拓展海上石油交易等新型離岸國際貿易商品種類﹔三是讓更多的企業通過該平台參與新型離岸國際貿易業務，分享自貿區金融改革創新紅利﹔四是通過平台進一步完善廈門新型離岸國際貿易的統計和監測制度，與外匯局及各銀行的監測系統形成互補﹔五是便利企業與銀行進行信息交互、資料傳遞和購銷管理。

介紹平台建設的目標、功能、價值等。人民網記者 陳博攝

“平台以數字化、智能化的科技手段，為銀行和企業辦理離岸貿易業務提供了保障和便利，助力廈門地區新型離岸國際貿易業務的高質量發展。”中國銀行廈門分行交易銀行部總經理高達麗解釋，離岸貿易由於貿易物流離岸移動、資金跨境結算的特點，無法通過海關數據進行監管，因此審核和監管重心隻能轉移至銀行，但銀行無法獲得其他地區海關數據和貨權轉移相關信息，隻能重點通過審核運輸單據，驗証物流信息來佐証交易的真實性，缺乏其他相關信息多重校驗，貿易背景真實性審核難度大，一定程度上制約了銀行業務的開展，也影響了離岸貿易的發展，而環球供應鏈與離岸貿易金融服務平台通過大數據分類場景應用，從“事中、事后”全方面提供數據支撐及服務，有效解決銀行對離岸貿易背景真實性審核難度大的痛點，“截至目前，累計在平台測試成功4筆，累計交易金額為386.59萬美元。”

“分行積極參與離岸貿易業務推廣，自廈門地區開展離岸轉手買賣業務試點以來業務量達70億美元，但離岸貿易兩頭在外，貿易單據難以審核。本次廈門自貿委牽頭開發的離岸貿易金融服務平台幫助銀行很好解決單據問題，不僅能查詢到航運信息、空運信息等，還能提供報表生成功能，可幫助銀行更好跟蹤后續業務開展情況。”交通銀行廈門分行國際業務部總經理陳玉清說。

“平台落地，進一步提升離岸貿易的可靠性和便利性，滿足從企業申請、銀行核驗到政府監管的全流程閉環管理。”象嶼股份財務中心副總監佔嬋也點贊說，離岸貿易背景真實性的核驗難度較大，在資金結算過程中企業與銀行存在較高的溝通成本，此次廈門自貿片區管委會等推動環球供應鏈與離岸貿易金融服務平台落地，進一步優化了離岸貿易營商環境，“在真實性核驗方面，平台集合了運輸信息查詢、境外報關信息查詢等功能，切實有效地解決了離岸業務最大的痛點﹔在信息歸集方面，平台打破數據孤島，方便銀企進行數據查詢和統計分析，以精准的服務持續推動新型離岸國際貿易業務高質量發展，並與企業形成產業鏈深度融合，實現合作共贏。”

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