近日，中國工商銀行龍海商業城支行（簡稱工行龍海商業城支行）成功識破並堵截了一筆5萬元的涉詐資金轉移，保護了一位七旬老人免受詐騙侵害。

當日上午，一名七旬老人到該支行要求取現5萬元，當班客服經理向老人詢問取現用途，老人支支吾吾回答是要給兒子結婚用，這與老人兒子年齡不匹配的取現用途立刻引起了客服經理的警覺，結合近期上級行關於老人異常取現的風險提示，該員工立即向網點主管報告並查看了其賬戶明細，發現該資金系他行異地匯入，資金流水和取現用途符合近期公安部門警銀反詐提示的異常特征，於是，網點主管以大額資金取現需核實資金來源為由，要求老人提供匯款人姓名、聯系電話及匯款記錄，以便核實是否存在被詐騙的風險，七旬老人以要對方提供回單為由離開了網點。

臨近中午，老人再次來到網點，按要求提供了上述信息並堅持要領取現金，在老人提供材料時，網點主管敏銳捕捉到其聊天記錄中有“去銀行取款后給我、我幫你登記山區捐贈”等字眼，這與老人聲稱的取現用途不符，綜合其種種行徑，初步判斷存在被詐騙的可能，於是立即向110報警並提供了老人的身份信息，請求反詐中心提供協助。

很快，公安民警來到現場，根據反詐中心反饋的信息，該客戶近期被以解鎖“扶貧資金”為由購買了價值二十幾萬元的黃金郵寄給騙子，老人錢已被騙。經公安民警與老人反復溝通，告知其可能承擔的法律責任后，老人終於承認系應騙子要求取現，騙子稱取現后可以解鎖“扶貧資金”。為保護老人最大限度地避免資金的進一步損失，該行依規對老人的賬戶進行了管控。

下一步，該行將繼續加強防范詐騙的宣傳教育，堅守反詐防線，堅決守護好廣大人民群眾的“錢袋子”。（林若涵 鄭漳坤）

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